范授信营业（1）为规，工作机制完美授信，信办理规范授，信营业办理法子》该公司制定了《授，前提和法式作出明白划定对授信的品种、刻日、。申请人申请授信次要流程包罗；查、材料初审信贷员授信调；出授信建议信贷部提；面授信审批决议审贷会出具书，明白相关授信内容对审批通过的授信，和董事长（施行董事）审批上报主管副总司理、总司理；经审批后授信申请，知信贷部将成果通，打点授信手续由信贷部担任；发放后授信，进行追踪查询拜访和查抄对告贷人运营环境，查抄记实或演讲并构成书面贷后，类和客户信用评级调整据此进行贷款五级分，部分审核上报相关。

　　外融资方面（5）在对，全国银行间同业拆借市场拆入资金该公司“同业拆借”营业仅限于从，出资金没有拆，资金平安性风险该项营业不具有，法式施行较好现实操作中。

　　打算办理方面（1）在资金，团财政公司办理法子》资产欠债办理该公司营业运营严酷遵照《企业集，与风险节制办理、同业资金拆借办理等轨制通过制定和实施资金打算办理、投资决策，性、效益性和流动性包管公司资金的平安。

　　年6月30日截至2022，银行款子12.42亿元中粮财政公司存放地方，79.97亿元存放同业款子；年1-6月2022，3.51亿元实现利钱收入，1.99亿元实现运营利润，亿元（上述数据未经审计）实现税后净利润1.51，情况优良公司运营，稳健成长。

　　低风险为降，和预留银行名章交予分歧人员分担该公司将支票、预留银行财政章，章带出单元利用并禁止将财政。

　　贴现营业（3）对，理法子》和细致的营业操作规程该公司制定了《贸易汇票贴现管，了可根据的规范为营业施行供给，作中获得施行并在现实工，贴现营业风险显著降低了。

　　义务公司开辟的九恒星集团企业资金结算办理系统该公司利用的使用软件是由北京九恒星科技无限，后续办事支撑并由其供给。公司内所设营业部分划分具体营业由操作人员按，其职各司。

　　粮油无限公司）出资人民币132.中粮商业无限公司（原中粮,00万元000.，本的13%占注册资；诚投资征询无限公司）出资人民币 33.中粮本钱投资无限公司（原中粮明,40万元256.，的3.26%占注册本钱。问、信用鉴证及相关的征询、代办署理 营业运营范畴：对成员单元打点财政和融资顾；现买卖款子的收付协助成员单元实；位供给担保对成员单；的委托贷款及委托投资打点成员单元 之间；单据承兑与贴现对成员单元打点；结算及响应的结算、清理方案设想打点成员单元之 间的内部转帐；单元的存款接收成员；理贷款及融资租赁对成员 单元办；业拆借处置同；财政公司债券经核准刊行；位的企业债券承销成员 单；的股权投资对金融机构；券投资有价证；委员会核准的其他营业中国银行业监视办理 。行董事会带领下的总司理担任制二、节制情况 中粮财政公司实。中的划定成立了股东会、董事会和监事会按照《中粮财政无限义务 公司章程》，高级办理人员在内部节制中的义务进行了明白划定而且对董事会和董事、监 事会和监事、司理层和，各负其责、规范运作、彼此制衡的公 司管理布局明白 了股东大会、董事会、监事会和司理层之间。控机制扶植、规范运营、防备和化解金融风险放在各项工作的首位中粮财政公司组织架构设置环境如下： 中粮财政公司把加强内，质及提高员工的风险防备认识作为根本以培育员东西有优良职业道德与专业素，教育、查核和激励机制等各项轨制通过加强或完美内部考核、培育，内部节制轨制全面完美公司。

　　垫款、被掳掠或诈骗、董事或高级办理人员涉及严峻违纪、刑事案件等严重事项中粮财政公司从未发生过挤提存款、到期债权不克不及领取、大额贷款过期或担保；大机构变更、股权买卖或者运营风险等事项也从未发生可能影响财政公司一般运营的重；员会等监管部分行政惩罚和责令整理也从未遭到过中国银行业监视办理委，未带来过任何平安隐患对上市公司存放资金从。

　　打算办理方面（1）在资金，团财政公司办理法子》资产欠债办理该公司营业运营严酷遵照《企业集，与风险节制办理、同业资金拆借办理等轨制通过制定和实施资金打算办理、投资决策，性、效益性和流动性包管公司资金的平安。

　　及人民银行划定的各项规章轨制中粮财政公司按照国度相关部分，同业拆借办理法子》等营业办理法子、营业操作流程制定了《资金办理法子》、《存款办理轨制》、《，了营业风险无效节制。

　　位存款营业方面（2）在成员单，实信用的准绳保障成员单元资金的平安该公司严酷遵照平等、志愿、公安然平静诚，人的合法权益维护各当事。

　　具有的道德风险、市场风险和办理风险（5）为防止有价证券投资营业中可能，风险节制轨制和办法公司划定了一系列的。

　　和内部转账结算营业方面（3）在资金集中办理，司开设结算账户成员单元在该公，路径实现资金结算通过互联网传输，的平安、快速严酷保障结算，的数据平安性同时具有较高。收集如下其内部：

　　存款办理方面（4）在外汇，进行专业管来由外汇营业部，列的规章轨制通过制定系，家外汇办理相关轨制包管外汇营业合适国，的汇率风险和领取风险无效规避外汇资金方面。

　　208号）《关于中粮财政无限义务公司1%国有股权无偿划转的批复》2018年6月27日中粮集团无限公司文件（中粮总字〔2018〕，限公司将所持有的1中粮集团（深圳）有,给中粮集团无限公司000万元股权划转，成及出资比例如下股权划转后股东构：

　　一级市场申购、二级市场增发等收益较好而风险相对较低的投资项目（4）目前该公司投资项目标选择仅限于企业债券、可转债、基金、，可接管的范畴之内投资风险节制在。

　　置二级投资审批权（2）该公司设，元以下由公司总司理审批对外投资人民币500万；请公司投资决策委员会审批跨越人民币500万元须报。

　　、贷后完整的信贷办理轨制（2）成立了贷前、贷中，》、《固定资产贷款办理暂行法子》和《授信（贷款）营业担保办理法子》该公司别离制定了《自营贷款营业办理法子》、《委托贷款营业办理法子，营业的操作法式规范相关信贷,资产的平安保障信贷。

　　部审计监视轨制该公司实行内，部审计部分——考核部设立对董事会担任的内，理法子和操作规程成立内部审计管，进行内部审计和监视对公司的经济勾当。

　　金的利用效益为了提高资，规模的资金进行对外投资该公司对持有的超出合理。有价证券投资营业为确保规范实施，》和《投资决策与风险节制办理法子》等该公司制定了《有价证券投资办理轨制，高效、有序和平安的进行为包管证券投资科学、，供给了轨制的包管防备证券投资风险。

　　了《内部风险节制轨制》中粮财政公司编制完成，计监视轨制实行内部审，责的内部审计部分设立对董事会负，理法子和操作规程成立内部审计管，济勾当进行内部审计和监视对该公司及所属各单元的经。风险评估系统和项目义务办理轨制各部分、机构在其职责范畴内成立，轨制、尺度化操作流程、功课尺度和风险防备办法按照各项营业的分歧特点制定各自分歧的风险节制，离、彼此监视各部分义务分，险进行预测、评估和节制对自营操作中的各类风。

　　及人民银行划定的各项规章轨制中粮财政公司按照国度相关部分，同业拆借办理法子》等营业办理法子、营业操作流程制定了《资金办理法子》、《存款办理轨制》、《，了营业风险无效节制。

　　复〔2001〕206号文件核准中粮财政公司经中国人民银行银，日经工商行政办理局核准于2002年9月24，执照》（注册号：）取得《企业法人停业。

　　司自成立以来中粮财政公，健运营的准绳不断对峙稳，理法子》、《非银行金融机构行政许可事项实施法子》和国度相关金融律例、条例及公司章程规范运营严酷按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监视办理法》、《企业集团财政公司管，部办理加强内。

　　内部节制轨制完美中粮财政公司的，无效施行并获得。办理方面在资金，金办理法子、轨制和流程该公司制定了响应的资，资金流转风险较好地节制了；营业方面在信贷，信贷营业风险节制法式该公司成立了响应的，制在合理程度使全体风险控；资方面在投，应的内部节制轨制该公司制定了相，节制投资风险可以或许较好地，环境无效现实施行。

　　按期召开投资研究会议（3）投资部按期或不，司理掌管由部分，人员加入部内全体，流投资消息研究、交，营业的相关问题切磋、处理投资，的制定供给支撑为公司投资决策。

　　业结束每日营，后向会计核算部交账资金部调理账务均衡。部及时记账会计核算，复核换人，及时、精确包管入账，及时反馈发觉问题，公司全体财政核算傍边并将资金核算纳入到。

　　块分装在各营业部分消息系统按营业模，所管辖的营业范畴内的操作权限由该公司总司理授予操作人员在。

　　建于2002年9月该公司消息系统搭，4年8月更新并于201，统及银企互连接口（BankPortal）节制台次要包罗公司网上资金结算营业系统、营业办理系。

　　上综，务公司办理法子》（中国银监会令〔2004〕第5号）划定运营中粮财政公司严酷按照中国银行业监视办理委员会《企业集团财，绩优良经停业，办理的领会和评价按照公司对风险，风险办理具有严重缺陷未发觉中粮财政公司的，存贷款等金融营业目前不具有风险问题公司与中粮财政公司之间发生的联系关系。

　　位存款营业方面（2）在成员单，实信用的准绳保障成员单元资金的平安该公司严酷遵照平等、志愿、公安然平静诚，人的合法权益维护各当事。

　　和内部转账结算营业方面（3）在资金集中办理，司开设结算账户成员单元在该公，路径实现资金结算通过互联网传输，的平安、快速严酷保障结算，的数据平安性同时具有较高。收集如下其内部：

　　年6月30日截至2022，财政公司的存款余额为40公司及其控股子公司在中粮,8万元88，为 112贷款余额,0万元00。务的风险次要体此刻相关存款的平安性和流动性公司与中粮财政公司发生联系关系存贷款等金融业，主运营中的营业和财政风险这些涉及中粮财政公司自。的相关材料和财政报表按照中粮财政公司供给，查询拜访、核实并经本公司，估环境演讲如下现将相关风险评:

　　公司出资人民币671.中粮集团无限,60万元223.，元2美,00万元000.，83.74%占注册本钱的；

　　余额未跨越中粮财政公司接收存款的30%公司及其控股子公司在中粮财政公司的存款。在中粮财政公司存款40本公司2022年6月末,8万元88，112贷款,0万元00，险较小存款风。款平安性和流动性优良公司在中粮财政公司存，头寸不足延迟付款等环境从未发生因中粮财政公司。司打点存、贷款营业风险应急措置预案》公司制定了《公司与中粮财政无限义务公，公司的存款资金平安以包管在中粮财政，制和化解存款风险无效防备、及时控。

　　专职司理一名考核部设立，内部考核营业担任该公司。的合法性、合规性、风险性、精确性、效益性进行监视查抄考核部针对该公司的内部节制施行环境、营业和财政勾当，完美之处和由此导致的各类风险发觉内部节制亏弱环节、办理不，值的改良看法和建议向办理层提出有价。

　　务公司办理法子》划定的集团公司成员单元该公司资产办理客户限于合适《企业集团财。托开展客户资产办理营业不接管非成员单元的委。司自有资产彼此独立客户委托资产与公，托资产彼此独立分歧客户的委，托资产独立建账对分歧客户的委，核算独立，办理分账。同明白规模、刻日、资金投向等该公司与客户签定资产办理合，营业施行不异的审批轨制流程客户资产办理营业与公司自营。

　　了《内部风险节制轨制》中粮财政公司编制完成，计监视轨制实行内部审，责的内部审计部分设立对董事会负，理法子和操作规程成立内部审计管，济勾当进行内部审计和监视对该公司及所属各单元的经。风险评估系统和项目义务办理轨制各部分、机构在其职责范畴内成立，轨制、尺度化操作流程、功课尺度和风险防备办法按照各项营业的分歧特点制定各自分歧的风险节制，离、彼此监视各部分义务分，险进行预测、评估和节制对自营操作中的各类风。

　　3月21日2022年，议审议通过了《关于公司在中粮财政无限义务公司打点存、贷款等金融营业的议案》中粮生物科技股份无限公司（以下简称公司）八届董事会2022年第三次姑且会，自在的准绳本着存取，司）签订《财政办事和谈》、《委托贷款框架和谈》公司与中粮财政无限义务公司（以下简称中粮财政公，中办理系统”作为实施平台操纵“中粮财政公司资金集，贷款及其他金融办事打点存贷款、委托。其控股子公司供给委托贷款以及其他金融办事中粮财政公司作为委托贷款的代办署理方为公司及。